#京网2019#非法集资案件的资产追回范围有哪些？有什么特点？

近年来，非法集资犯罪案件高发。由于资产追回范围的法律界定存疑、追回难、后续处置难等问题，集体上访频发非法集资被骗了怎样能追回钱，已成为影响社会运行发展不可忽视的负面因素。明确涉案资产的追回范围是成功处置非法集资案件的基础。

（本文转自反欺诈大数据：FPData）

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题图：资料图

我国刑法第64条对“全部财产”、“受骗人的合法财产”、“违禁品”、“用于犯罪的个人财产”的处置方式作了不同的规定。根据这一规定，可以将其纳入公安机关追缴的范围，归还被骗人财物的只有一项，即“不法分子非法取得的全部财物”，而“违禁品” ”、“用于犯罪的个人财产”和“罚款”“都需要没收并上缴国库。

什么是“犯罪分子非法获得的所有财产”？基于语义分析，可以总结出以下特点：

1、属性。财产包括金钱、货物和其他财产权益。

2、关联性。即强调财产与犯罪本身存在直接或间接的关系，是犯罪的对象。

3、因果关系。也就是说，犯罪行为与财产所有权关系或占有状态的变化存在直接因果关系，追回的目的是恢复原有的财产关系或占有状态。

据此，非法集资案件的资产追回范围应包括：

1、犯罪的直接收益及其孳息，即非法集资者非法吸收公众的资金和在金融机构存款的利息。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

2、刑事替代收入，即通过交换直接从犯罪中获得的全部或部分资金而获得的财产和财产利益，例如非法集资的房屋、土地、购买的家具和其他办公用品，募集资金租赁个人消费品、奢侈品等。

3、犯罪所得，即非法集资者利用募集资金借贷、投资、购买房产、购买保险等所产生的收入。实践中对犯罪所得有不同的理解。一种观点认为，非法集资的犯罪所得是直接犯罪所得转化而来的所得，都是“果实”，应当一并追回；另一种观点认为，虽然资金主要来自集资，即犯罪的直接收入，但在随后的投资或经营过程中，非法集资者也付出了脑力或体力劳动，因此，其价值劳动应予承认，司法机关只能追回与犯罪直接收入相等的收入，属于非法集资人的合法财产。

财产购买、租金、股票分红和从犯罪直接所得中获得的股息等财产权益，实际上是犯罪直接所得的转化形式。无论属性的形式如何变化非法集资被骗了怎样能追回钱，几次变化后都不会改变。其非法所得的性质。关于非法集资人再投资行为中如何计算回收率的问题，在实践中争议较大，我们认为应重点关注资金来源和份额，根据回收率计算法律依据。个人合法财产对非法集资的初始投资。收入和犯罪所得。

4、有助于吸纳吸资人员的收入，即代理费、福利费、回扣费、提成、提成等。这里需要强调的是，要严格区分在就业人员的正常工资收入与助吸资金人员的收入之间进行折算。

这里的正常工资收入应综合考虑员工的文化程度、工作要求、工作量和参与筹款活动等情况，可参照各地同类岗位平均工资确定。对收入明显高于当地同类岗位平均工资收入，且以拟吸纳资金数额或人头数为主要收入依据的，应为回收对象。

5、募资参与者的超额本金收入，即非法募资者以吸收的资金高于其投入本金，包括货币，包括在——实物奖励。在单一的募捐行为中，募捐参与人与非法募捐人的关系应为民事借贷关系。因此，应当适用《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十四条的规定。支付低于 36% 的收入应受到保护，不得追回。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

我们对此持反对意见。一切犯罪行为的所得都是违法所得，法律不允许任何人以犯罪、非法的方式获利，这是具有法律正义价值的要求。

同时，收回投资者超额本金收益，在保护投资者主体权益的既得利益的同时，有效弥补其他投资者因犯罪行为遭受的财产损失，使其他投资者基本权益得到保障。最大限度地恢复和平衡产权，是法律公允价值的体现。国家运用强制力帮助投资者挽回损失，防止个人投资者自救成本高、无序、低效，维护社会秩序。数据（FPData）转载于法制日报，作者 |江素怀（江苏警察学院侦查处副处长），谢谢！