【专栏】个案说明 | 利用比特币洗钱须严防共管

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文/肖飒 早在2013年，中国人民银行、工信部、银监会就发布了《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》）。 通知明确，虽然比特币在我国法律层面被称为“货币”，但就其性质而言，更适合被视为一种特定的虚拟商品，从而否定了比特币...

文/萧洒

早在2013年，中国人民银行、工信部、银监会就发布了《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》）。

通知明确，虽然比特币在我国法律层面被称为“货币”，但就其性质而言，更适合被视为一种特定的虚拟商品，从而否认比特币具有与货币同等的价值。 法律地位，决定了它不能也不适合作为货币在市场上流通。

同时，通知还特别指出，提供比特币注册、交易等服务的互联网网站要切实履行反洗钱义务，保护公众财产权益，保护法定货币安全。人民币地位，防范洗钱风险，维护金融稳定。

近期，随着ICO项目的火爆，比特币这个“货币”又被频繁提及。 与此同时，比特币市场的各种风险再次影响到广大公众的投资安全。 正是由于比特币本身的特点，一些犯罪风险总是伴随而来。

因此，本文拟通过一个案例对利用比特币实施的洗钱行为进行介绍和分析，以引起相关机构和部门的警惕和防范。

案子

犯罪嫌疑人X利用网络聊天工具对A公司进行诈骗后，联系L公司客服要求充值（L公司开设的B平台为比特币在线交易平台），L公司客服发现充值方和被充值方不是同一个人。 而且金额比较大，所以要求发身份证正反面照片。

事后，嫌疑人X仅发送了身份证复印件，L公司客服同意充值200万元，但并未进一步确认该业务的经营者与注册客户是否为同一人。

取得充值后，犯罪嫌疑人X利用L公司网站的比特币交易平台，在34笔交易中购买了553.0346枚价值约200万元的比特币。

在购买比特币的同时，犯罪嫌疑人X同时操作账户提币。

购买的553.0346枚比特币先后在4笔交易中全部被带出平台，转入犯罪嫌疑人X在某网站注册的比特币钱包中。

随后，犯罪嫌疑人X在澳门地下钱庄将比特币出售。 所得现金被犯罪嫌疑人挥霍用于还债，不可能全部追回。 后法院判决L公司赔偿A公司的部分损失。

案例分析

本案为被骗A公司起诉开通比特币交易平台L公司的民事诉讼案。 A公司认为是L公司的疏忽造成了部分损失，因此要求赔偿财产损失。

虽然这是一起民事案件，但不难看出，犯罪嫌疑人利用L公司的比特币交易平台实施洗钱犯罪。 犯罪意图，但也为其规定了一定的便利条件。

我国刑法第一百九十一条规定【洗钱罪】：

为掩盖和隐瞒明确为毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动、走私、贪污贿赂、扰乱金融犯罪等所得的收益和收益的来源和性质秩序犯罪、金融诈骗犯罪，有下列行为之一的，没收前款犯罪所得及其所得，处五年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下的罚款； 情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑比特币洗钱怎么判刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户；

(2) 协助将财产转换为现金、金融工具和有价证券；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金划转；

（四）协助汇出资金；

（五）以其他方式掩盖、隐瞒犯罪所得及其来源、性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；构成犯罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役。 情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

由于其匿名性和去中心化的特点，比特币不可避免地成为网络勒索、洗钱、非法交易、逃避外汇管制的重要工具。

在洗钱罪中，利用比特币进行洗钱犯罪，符合刑法关于洗钱的规定“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其所得的来源、性质”的规定罪行。

根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体适用法律若干问题的解释》，有下列情形之一的，可以认定为《刑法》规定的“刑事犯罪”：刑法第一百九十一条第一款第五项。 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其来源、性质的”：

（一）通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助犯罪所得及其收益转移、转化的；

（二）将犯罪所得及其收益混入商场、饭店、娱乐场所等现金密集场所的营业收入，协助转移、转化的；

（三）通过虚构交易、虚构债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助犯罪所得及其收益转化为“合法”财产的；

（四）通过买卖彩票、彩券等方式，协助犯罪所得及其收益转化的；

（五）通过赌博比特币洗钱怎么判刑，协助将犯罪所得及其所得转化为赌博所得的；

（六）协助携带、运输、邮寄犯罪所得及其收益进出境；

（七）通过前款规定以外的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的。

在常见的比特币洗钱犯罪中，犯罪分子通常利用上游犯罪所得大量购买比特币，然后将比特币转移至境外，兑换成美元等货币，完成洗钱活动。

犯罪分子之所以选择比特币作为洗钱工具，正是因为比特币的匿名性，犯罪分子可以完全避免监管机构通过传统的资金交易记录追查资金来源和去向，并在几分钟内完成操作可以完成洗钱和兑换。

我们的法律将比特币定义为“虚拟商品”。 因此，当行为人购买比特币进行洗钱活动时，如果购买比特币的平台知晓行为人的洗钱行为，则该平台符合上述司法解释“通过买卖，协助犯罪分子转移、转化”的规定。收益及其收益”，符合洗钱刑法规定。

对于“知悉”，应结合平台内相关主体的认知能力、与他人犯罪所得及其收益的接触情况、犯罪所得及所得的种类、数额、转换与收益等综合认定。犯罪所得和收益的转移方式。 仅凭平台声称的“不知情”，即可认定其对行为人的洗钱行为不知情。

因此，要防范利用比特币进行洗钱犯罪的风险，不能单靠国家相关监管机构的监管和防范。 各类提供比特币服务和交易的互联网平台均应承担相应责任。 进行交易的用户加强验证登记，确保将使用比特币洗钱的风险降到最低，从而保护相关社会群众的金融安全，确保国家金融秩序的稳定。